La palabra "Forex" se deriva del término inglés "FOReign Exchange", que significa intercambio de divisas. El mercado forex está compuesto por una red de agentes que intercambian divisas.

En el mercado forex, los inversores compran y venden divisas para obtener un beneficio. Por ejemplo, si usted tiene dólares y desea invertir en euros. Supongamos por un momento que un euro cotiza a 1.10 dólares y que usted piensa que el euro va a estar mas caro en relación al dólar en las próximas semanas, y posee dólares. En este caso debería comprar EURUSD (comprar euros pagando con dólares). Si decide comprar 1.000 Euros, debe pagar $1.100 dólares (1.000 x 1.10). En el mercado forex se indica a este precio como EURUSD=1.10 .Supongamos que luego de varias semanas, el Euro cotiza a EURUSD=1.20 y usted decide vender sus Euros, para volver a comprar dólares. En ese momento usted obtendrá $1.200 dólares, porque tenía 1.000 Euros que cotizaban a USD 1,20 cada uno. Como invirtió $1.100 dólares y luego de operar en el mercado forex obtuvo $1.200 dólares, usted ganó $100 dólares con la operación.

Si bien no se trata de una actividad regulada en México, muchas personas invierten en Forex a través de brokers extranjeros.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó que empresas de México que captan dinero para invertir en forex no están reguladas por una normativa específica. Las transacciones entre entre los inversores y las empresas mexicanas para operar en forex tienen el carácter de acuerdos entre privados, y en caso de inconvenientes, el inversionista debería apegarse a la jurisdicción del país donde se haya hecho la transacción.

Es por esto que quienes invierten en forex, lo hacen a través de empresas que estén bajo la supervisión y regulación de un organismo gubernamental de otro país, buscando países con una mayor supervisión. Algunas regulaciones que son valoradas en el mercado son las de Estados Unidos, la Unión Europea y la de Inglaterra.

Si bien existen empresas mexicanas que ofrecen invertir en forex, la gran mayoría de estas empresas son intermediarios entre el inversionista y un broker extranjero, pudiendo colaborar en la apertura de cuentas y ganando una comisión por la captación de clientes, pero la transacción y el acuerdo se realiza entre el inversionista y el broker extranjero. Sin embargo, muchos brokers ofrecen la posibilidad de abrir una cuenta directamente desde México sin la necesidad de un intermediario mexicano. Los medios de depósito y retiro de fondos suelen ser por tarjeta de crédito, transferencia bancaria o sistemas de pagos electrónicos como Paypal.

Mientras que el mercado forex en México no está regulado, en el extranjero hay varias entidades que regulan este tipo de transacciones, en sus jurisdicciones correspondientes. Por ejemplo, en Estados Unidos existe la National Futures Association (NFA), y en Inglaterra la Financial Conduct Authority (FCA) y un ente regulador europeo es la CySEC. Cuando se abre una cuenta, probablemente se deba firmar un acuerdo.

Sin embargo, debemos mencionar que es muy raro que un cliente deba recurrir a un ente regulador o a una instancia judicial, porque las empresas suelen atenerse a la regulación y porque los entes reguladores ofrecen mecanismos de protección para los clientes que están bajo su jurisdicción. Al mismo tiempo, los mismos brokers buscan atenerse a la regulación para evitar inconvenientes y para evitar perder reputación.

Con respecto a los impuestos, muchos intermediarios aconsejan acumular las ganancias de forex en México con el concepto de intereses, dado que hasta el límite de $100.000 pesos no se presentaría declaración jurada por los mismo. En caso de que las ganancias sean superiores, aún no existe una norma específica para regular el mercado forex en México, pero se puede tratar como una Derivada Financiera, tratado por la Ley del Impuesto sobre la Renta. Entonces, según esta posición, las ganancias netas estarán sujetas al pago del impuesto sobre la renta. Al respecto, hay tribunales de México que indicaron que esto va en contra del principio de la legalidad tributaria.

Cabe mencionar que en los últimos años la mayoría de los brokers del mercado forex comenzaron a ofrecer un instrumento que permite invertir en acciones de empresas, el CFD o contract for difference (contrato por diferencia). El contrato por diferencia permite que el inversor obtenga una ganancia cuando el precio de la acción en la que invirtió sube. Usted puede invertir por ejemplo en acciones de Microsoft o Citigroup.

Una de las desventajas del mercado forex es que los inversores pequeños suelen tener menor experiencia y por lo tanto el riesgo de pérdidas es mayor.

eToro: invertir en divisas desde México

eToro es la red social de inversión mas grande del mundo. Cuenta con mas de 6 millones de usuarios a nivel mundial. Permite invertir en diversos instrumentos (acciones, divisas, índices, materias primas, etc.). eToro está regulado por la CySEC y la FCA.

Cuenta con una plataforma de inversiones premiada. Permite invertir con tarjeta de crédito, Paypal, transferencia bancaria, etc. y la inversión mínima es de $200 dólares.

Los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de pérdida de capital debido al apalancamiento. El 65% de los inversores minoristas pierden dinero cuando realizan trading con este proveedor. Usted debe considerar si entiende como funcionan los CFDs y si puede afrontar el alto riesgo de perder su dinero.

Esto no es asesoría de inversión

eToro es una buena opción para invertir en divisas desde México. Además también permite invertir en acciones, materias primas (oro, plata, cobre, etc.) e índices, permitiendo que el inversor logre un portafolio diversificado.

La plataforma de eToro permite abrir y cerrar posiciones de divisas fácilmente, agregar pares de divisas a su lista de seguimiento para recibir alertas de volatilidad y ver que opinan otros traders mediante su feed de noticias.

Algunos pares de divisas disponibles en eToro:

• EUR/USD
• EUR/GBP
• USD/JPY

Vea la lista completa de pares de divisas aquí.

Resumen y Conclusiones

Si bien no existe una regulación específica para las inversiones en el mercado forex desde México, el inversor mexicano actualmente tiene acceso a los brokers a través de internet. Debe verificar antes que el broker esté regulado por una institución gubernamental de su jurisdicción. Además de invertir en divisas, actualmente puede invertir en acciones y otros instrumentos como índices o materias primas.

Advertencia: Los servicios financieros proporcionados por este sitio web conllevan un alto nivel de riesgo y pueden resultar en la pérdida de todos sus fondos. Nunca debe invertir dinero que no puede permitirse perder.